1990年，彭海怀开始闯荡香港，周游列国。在海外的两年里，彭海怀花了400元摇身一变成了一个没有放弃中华人民共和国公民身份的玻利维亚人。利用这个身份，彭在马来西亚的一个小岛上，用100美金注册了一个公司。回到香港，他又想法弄了个“绿卡”，用500元港币注册了一个“香港泰明国际投资控股公司”，自任董事局主席。

    作为一个在海外四处被人瞧不起的“三等公民”，彭海怀心知肚明，要想实现自己亿万大亨的美梦，惟有一个去处——深圳。

    1993年，彭海怀以“泰明国际控股董事局主席”的身份回到了深圳。许多老朋友、老同学、老同事、老乡都以为这位西装笔挺，皮鞋锃亮，头发梳得一丝不乱，戴着金丝眼镜的青年，这两年在香港、在国外发了大财。

    彭海怀在尝试了几次小诈小骗后，终于忍不住迈出了惊世诈骗的关键一步。

    1997年，彭海怀以自己为法人代表的香港恒基企业有限公司，与以弟弟彭海生为法人代表在深圳虚假注资1000万美元的盛平实业发展公司，签订了一个进口十几亿元大理石的外贸合同，并用假报关单、提货单，申请了信用证，然后用信用证向深圳某银行骗