非法集资诈骗：用钱堆起来的神话(1)

    近年来，随着经济的发展，人们对“集资”这一字眼已不再陌生。集资，它是一把双刃剑，一方面，如果是合法集资，它会给企业和投资人都带来好处；另一方面，它会被一些经济骗子所利用，被大肆宣传为“高回报、低风险”的投资。其实这其中隐含着极大的风险，所谓的“高回报”只是不法分子编造的神话，设下的“陷阱”，根本不可能实现。

    非法集资主要有以下几种形式：一是利用开发庄园活动非法集资；二是以变相发行股票、债务、彩票形式非法集资；三是通过入股分红、认领股份进行非法集资；四是通过办理会员卡、优惠卡进行非法集资；五是通过传销产品的提成非法集资；六是利用民间的“会”、“社”组织形式非法集资。这些企业的不正常融资活动一般都涉嫌非法集资，同时又与非法传销、非法经营等违法行为以及集资诈骗、非法吸收公众存款、金融凭证诈骗、擅自发行股票、公司企业债券等犯罪行为相联系。

    非法集资数额巨大，涉及面广，潜伏着巨大的风险和危机。一些企业承诺高额投资回报，明显高出国家规定的利率，目的是诱使公众将闲散资金投入自己囊中。当其难以支付巨额利息，无法持续经营时，只有倒闭了之；如果其能够维持经营，只会使越来越多的群众上当受骗，直接影响到该地区经济建设和社会稳定。

    陕西省迄今为止最大的一起集资诈骗案——“渭南世纪通财务顾问咨询有限公司”案就是很好的例子。罪犯汤东亮被捕前系渭南市人民政府驻上海办事处干部。1996年12月，他与汤靖瑜成立了一家投资信息咨询公司，当时叫“陕西渭南天元投资信息咨询有限公司”，注册时假借了他人身份证，汤靖瑜任总经理。1998年，公司更名为“渭南世纪通财务顾问咨询有限公司”，汤靖瑜仍任公司总经理，但幕后老板是汤东亮。公司成立后，在未经证券部门、工商部门许可的情况下，非法从事期货业务，大量骗取他人资金。

    汤东亮、汤靖瑜在公司成立后，打着国内室知名投资证券下属公司的旗号，吸引王某等70人进行所谓的期货、股票交易。实际上二人只是用接收器等设备装模作样地将深市、沪市和香港恒生股市的大盘交易等信息接收过来，自制交易单模拟股票、期货交易。同时采取假报单、假成交、假融资、强行平仓等手段获取所谓的手续费、融资利息、平仓亏损等，共骗得319.09456万元。其中有的股民被骗60多万元，好几个家庭被骗得支离破碎，有的家庭因债务沉重不得不东躲西藏，更有甚者因变卖家产活活将老父气死。

    2001年的时候，此事引起了公安部、陕西省政府、渭南市委市政府的高度重视。但由于汤东亮只是幕后老板，汤靖瑜卷款外逃，侦破工作进展困难。2003年7月，渭南市公安局临渭分局专案组终于抓住了汤东亮，随后在河南三门峡市将汤靖瑜抓获。共追回赃款72.512万元（已由侦查机关返还给被害人）、电脑等物品，查封二人在西安高科花园的单元房一套，但其余钱款已被二人挥霍。

    非法集资的不法分子还以“合法”外衣作掩护实施诈骗。骗子的公司大多是按照相关规定注册成立，证饥手续齐备。同时，这些公司还很注重塑造“实力雄厚、诚信经营”的形象，办公